2025년DeFi 5선

admin 2025-12-16 未分类 21 次浏览 0个评论

디파이(DeFi)는 단순한 트렌드를 넘어 금융 시스템의 새로운 표준으로 자리잡아가고 있습니다. 2025년을 향해 나아가는 지금, 시장은 더욱 성숙해지고, 사용자 경험(UX)과 보안, 실용성에 초점을 맞춘 차세대 프로젝트들이 주목받고 있습니다. 단기 투기가 아닌, 블록체인 기반 금융의 근간을 바꿀 기술력을 가진 프로젝트들을 중심으로 2025년 추천 디파이 생태계를 살펴봅니다.

EigenLayer: 이더리움 생태계의 새로운 보안 기반

재스테이킹(Restaking) EigenLayer는 2025년 디파이 생태계 전체를 지탱할 가장 중요한 인프라 중 하나로 꼽힙니다. 기존 이더리움 검증자들이 자신의 스테이킹한 ETH를 EigenLayer 스마트 계약에 '재스테이킹'하여, 새로운 앱(예: 오라클, 데이터 가용성 계층, 사이드체인)의 보안을 담보로 제공할 수 있게 합니다. 이는 신규 프로젝트가 제로부터 보안을 구축할 필요 없이 이더리움의 강력한 보안을 '빌려' 쓸 수 있게 함으로써, 혁신의 문턱을 크게 낮춥니다. 2025년에는 EigenLayer를 기반으로 한 수많은 '액티브 검증 서비스'가 등장하며, 디파이의 전체적인 보안과 효율성이 한 단계 도약할 것으로 예상됩니다.

Berachain: 유동성에 최적화된 새로운 L1

유동성 중심 설계, Proof-of-Liquidity 이더리움 가상 머신(EVM) 호환성을 유지하면서도 DeFi에 특화된 설계를 내세운 레이어 1 블록체인입니다. 'Proof-of-Liquidity'라는 독자적인 합의 메커니즘은 사용자가 프로토콜에 유동성을 제공하는 행위 자체를 네트워크 보안에 기여하고 보상받는 방식으로 연결합니다. 이는 단순한 트랜잭션 처리 속도 향상을 넘어, 을 시도합니다. 2025년 메인넷 출시를 앞둔 Berachain은 높은 APY와 혁신적인 인센티브 모델로 초기 유동성을 빠르게 확보하며, DeFi-native 사용자들의 주요 허브로 부상할 잠재력을 가지고 있습니다.

LayerZero: 전체 체인을 하나로 연결하는 오믈니체인 표준

다수의 레이어1과 레이어2가 공존하는 '멀티체인 시대'의 핵심 과제는 원활한 상호운용성입니다. LayerZero는 경량 클라이언트를 활용한 획기적인 크로스체인 메시징 프로토콜로, 자산 브리징을 넘어 할 수 있는 기반을 제공합니다. 2025년에는 LayerZero를 활용한 진정한 '오믈니체인' 디파이 앱(dApp)들이 본격화될 것입니다. 예를 들어, 한 체인에서 담보를 제공하고 다른 체인에서 대출을 받는 등 유동성이 단일 체인에 갇히지 않고 전체 네트워크를 자유롭게 이동하며 효율성을 극대화할 수 있게 됩니다.

Pendle: 미래 수익률을 거래하는 금융 시장

디파이의 핵심 상품인 '수익률'을 유동화하고 거래할 수 있는 플랫폼입니다. Pendle은 스테이킹이나 예치에서 발생하는 미래 수익률을 토큰(YT)으로 분리하고, 이를 현재 가치로 할인해 거래할 수 있게 합니다. 이는 사용자에게 를 제공합니다. 2025년에는 LSDfi, RWA 등 다양한 기초자산에서 발생하는 복잡한 수익률 구조가 Pendle을 통해 표준화되고 거래되며, 디파이를 기존 금융의 파생상품 시장에 필적하는 정교함으로 끌어올리는 중추적 역할을 할 것으로 보입니다.

Frax Finance: 하이브리드 스테이블코인의 진화

Frax는 알고리즘과 담보의 혼합형(하이브리드) 모델을 통해 가장 탄력적이고 혁신적인 스테이블코인 생태계를 구축해왔습니다. 2025년에는 Frax v3의 완전한 정착과 Fraxchain의 출시가 주요 관전포인트입니다. Fraxchain은 FRAX 스테이블코인을 가스 화폐로 사용하는, 스테이블코인에 최적화된 레이어2 블록체인으로, 전체 생태계의 효율성과 경제적 순환을 폐쇄적으로 완성하려는 야심찬 프로젝트입니다. 단순한 스테이블코인을 넘어, 대출, 스테이킹, 합의 메커니즘에 이르는 자체적인 금융 스택을 구축하는 Frax의 '프로토콜 중심 금융' 접근법은 디파이의 미래 형태를 보여주는 모범 사례입니다.