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스테이블코인은 비트코인이나 이더리움과 같은 변동성이 큰 암호화폐와 달리, 법정통화(예: 달러, 원화)나 금과 같은 자산에 가치를 고정(페그)하여 가격 안정성을 추구하는 디지털 자산입니다. USDT, USDC, DAI 등이 대표적이죠. 가격이 거의 변동되지 않는다면, 어떻게 수익을 얻을 수 있을까요? 핵심은 있습니다.

다음은 스테이블코인으로 수익을 창출하는 5가지 주요 방법입니다.

스테이킹(Staking)

많은 스테이블코인 발행사나 중앙화 거래소(CEX)는 보유자에게 스테이킹 서비스를 제공합니다. 자신의 스테이블코인을 특정 플랫폼에 예치하고 네트워크 운영을 지원하는 대가로 정기적인 이자를 받는 방식입니다. 연간 수익률(APY)은 플랫폼과 시장 상황에 따라 3%~10% 사이로 변동됩니다. 거래소 앱 내에서 간편하게 시작할 수 있어 진입 장벽이 낮은 방법입니다.

디파이(DeFi) 예치 및 대출

탈중앙화 금융(DeFi)은 스테이블코인 수익 창출의 핵심 무대입니다. Aave, Compound, Curve 같은 디파이 프로토콜에 스테이블코인을 공급(예치)하면, 다른 사용자가 이를 대출해 가며 지불하는 이자의 일부를 보상으로 받을 수 있습니다. 특히 유동성 풀(LP)에 공급하면 더 높은 수익률(때로는 10% 이상)을 기대할 수 있지만, 이 경우 ‘무상손 손실’과 같은 스마트 계약 해킹 리크를 이해해야 합니다.

세이버 프로토콜 활용

세이버는 한국 개발자가 만든 대표적인 디파이 대출 프로토콜로, 스테이블코인 예치에 특화되어 있습니다. USDT, USDC, DAI 등을 예치하고, 이를 기반으로 발행되는 세이버의 스테이블코인(예: sDAI)을 통해 이자를 얻거나, 예치 자산을 담보로 다른 자산을 빌려 추가 투자에 활용하는 등 복잡한 전략을 구사할 수 있습니다. 비교적 높은 안정성과 수익률로 주목받고 있습니다.

중앙화 거래소(CEX)의 자동 이자 서비스

바이낸스, 코인베이스, 코빗 등 주요 거래소에서는 스테이블코인을 보관만 해도 자동으로 이자를 지급하는 서비스를 제공합니다. 이는 거래소가 사용자의 자금을 디파이 프로토콜에 재예치하거나 대출해주는 방식으로 운용하기 때문입니다. 사용자는 복잡한 디파이 조작 없이 거래소 내에서 편리하게 안정적인 이자 수익(연 5% 내외)을 얻을 수 있습니다. 단, 거래소 자체의 신용 리스크는 감수해야 합니다.

캐시앤캐리 전략

스테이블코인을 통한 수익 창출은 ‘무위험’이 아닙니다. 주요 리스크로는 등이 있습니다.

따라서, 하고, 수익률이 높을수록 리스크도 커진다는 점을 명심하세요. 특히 큰 금액을 다루기 전에 소액으로 각 플랫폼과 방법을 테스트해보는 것이 현명합니다. 스테이블코인은 변동성의 폭풍 속에서 안전한 항구 역할을 하며, 그 항구를 적극적으로 활용해 추가 수익을 창출할 수 있는 시대가 된 것입니다.